マネックスアドバイザーの利回りは?運用実績を公開

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(運用実績を5月23日時点に更新しました!)

マネックス証券のロボアドバイザー:マネックスアドバイザーの運用実績をブログで公開します。

私はマネックスアドバイザーでの投資を2017年12月から始めたばかりで、私にとってはTHEO、楽ラップ、WealthNaviに次ぐ4つ目のロボアドバイザーです。

マネックスアドバイザーを検討中の人は、本当に儲かるのか?利回りは何%なのか?をきっと気にしていることでしょう。

そこで私のマネックスアドバイザーの運用実績を本ブログ記事で公開しますので、みなさまの検討のお役に立ててればうれしいです。

<マネックスアドバイザーの評判を知りたい人は以下記事をご参照ください>

マネックスアドバイザー|評判や評価は?実際に投資を始めてみました

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マネックスアドバイザーの運用実績

マネックスアドバイザーのマイページへログインして、運用実績を確認していきましょう。

運用サマリー

(引用:マネックスアドバイザーのマイページ 2018年5月23日時点)

マネックスアドバイザーにログインすると上図のようなサマリー画面が表示されます。

7つの投資信託を使ってポートフォリオが組まれていますが、これはマネックスアドバイザーが自動的に組んでくれたものです。

簡単な質問に答えるだけでこんな素敵なポートフォリオを組んでくれるわけで、お手軽に分散投資できる点はまさにロボアドバイザーのメリットですね!

さて実績に目を向けると、評価損益は-1,655円とマイナスが出ており、投資開始以来の利回りは-1.73%です。

現段階では、マネックスアドバイザーの運用実績は損失が出ている状況です。

<過去の運用実績の推移>

年月 時価評価額(円) 評価損益(%)
2018/05 95,555 -1.73
2018/04 93,918 -3.38
2018/03 94,423 -4.37
2018/02 95,413 -3.63
2018/01 98,998 0.00
2017/12 99,510 0.00

ということで、今のところ私はマネックスアドバイザーで損失が出ててます!

マイナス利回りな状況で言うのもなんですが、マネックスアドバイザーのような国際分散投資の過去の実績を長期的に見れば、必ずプラス利回りを達成してきました。

もしマネックスアドバイザーに興味がわいてきたら、まずは公式HPで無料診断を試してみてはいかがでしょうか?

さて、続けてもっと詳しく見ていきましょう。

資産推移

(引用:マネックスアドバイザーのマイページ 2018年5月23日時点)

上図は資産推移の画面です。

こちらは投資以来の資産の増減推移を棒グラフで表示してくれます。

利回りがマイナスに突入したこともあって、資産額も減っているのが分かります。

パフォーマンスチャート

(引用:マネックスアドバイザーのマイページ 2018年5月23日時点)

続いてパフォーマンスチャートです。

パフォーマンスチャートでは投資以来の累積利回りが表示されます。

ここで疑問に思うのが上図では利回り-1.42%と表示されて、先に見た-1.73%と数字がずれているように見える点です。

なぜ利回りに違いが生じているか?とういと、取ってきている数字の時点が異なるようです。

先に見た画面はリアルタイムに近い最新時点の利回りで、上図のパフォーマンスチャートは前営業日時点の利回りということのようです。

似た数字を2種類使われると分かりづらいので、マネックスさんシステム改善を希望します!

目標ポートフォリオ

目標ポートフォリオの概要の画面では、私のポートフォリオの投資方針が表示されてます。

どの資産クラスにどれだけ資産を保有するのか、配分率をここで定義してるわけです。

私は無料診断の結果「バランス型」と評価されたので、どの資産クラスにもまんべんなく資金が割り振られているのが分かりますね。

リターン予測

目標ポートフォリオのリターン予測の画面では、今のポートフォリオを継続した場合の期待リターンがグラフ表示されます。

10年後にMaxで約220%、Minimumで約77%という利回りのシミュレーション結果です。

10年で2.2倍になることを祈ってます!

以上、マネックスアドバイザーの運用実績のご報告でした。

マネックスアドバイザーは無料診断を通じてポートフォリオの提案までしてくれるので、興味がわいてきた人は、まず公式HPで無料診断を試してみてはいかがでしょうか。

ブラックロックは今後の相場をどう見る?

マネックスアドバイザーのメリットにブラックロック社の会員向けマーケットレポートを閲覧できる点があります。

ブラックロックとは世界最大の資産運用会社であり、あらゆる局面で高い運用パフォーマンスをあげることで評判です。

2018年2月の株価暴落をどう見る?

マーケットレポートは会員専用なので簡単な概要だけ書きます。

ブラックロック社は、2018年2月の株価暴落を「一時的な調整」と判断し、今後も投資家にとって良い相場環境は続くと予想しているようです。

特に株式市況は日本国内、日本以外の先進国、新興国ともに明るいと予想しています。

世界最大級の資産運用会社がそう言っているのですから、私もそれに乗っかって積極的に投資を継続します。

2018年3月以降の見通しは?

ブラックロックによると、3月以降の投資環境の見通しは明るいとの見解が出ていました。

特に株式市況は、好調な企業業績やマクロ・ファンダメンタルズに基づき、2月の調整局面から抜け出し、株価は次第に回復すると予想しています。

また債券市場はFRBの利上げ継続を見込むことから、金利が上昇していくと予想しています。

世界最大の資産運用会社のブラックロックが言うのですから、信じてマネックスアドバイザーの投資を継続します!

2018年4月以降の見通しは?

ブラックロックによると、4月以降の投資環境の見通しは明るいとの見解が出ていました。

GDPなどの統計データの公表を受け、株式市況は次第に回復するでしょう。

また債券市場は、米国中央銀行の金利の上昇を受け、中長期的に上昇していくでしょうし、企業の好況に合わせて社債も投資機会が豊富にあるでしょう。

政治・経済動向で注意が必要なのは、トランプ政権と中国を始めとした貿易交渉のトラブル、また円高進行による企業心理の悪化がリスクシナリオとして考えられるでしょう。

2018年5月以降の見通しは?

ブラックロックによると、5月以降の投資環境の見通しは資産種類によって良い・悪いが分かれるとの見解が出ていました。

【見通し:良好】

株式・・・世界的な好景気、企業業績に支えられ、堅調な推移が続く

【見通し:警戒】

債券・・・米国ではFRBによる利上げの継続が見込まれること、欧州ではECBが資産購入額を縮小していることから中長期的に金利が上昇する、すなわち債券価格が下落する懸念がある

REIT・・・欧米では短・中期金利の上昇が見込まれており、融資の調達コストが上昇することが懸念されることからREITの見通しも下降気味

上記のようなブラックロック社の市況レポートを見ることができるだけでも、マネックスアドバイザーに投資する価値はあると個人的には思ってます。

ロボアドだけでなくブラックロックに興味がある人は申し込みを検討してはいかがですか?

特別なリバランス機能

マネックスアドバイザーにあって他のロボアドバイザーに無い機能として、ブラックロックの予想に合わせてリバランスを行う機能があげられます。

さっそく試してみました。

ブラックロックの予想でリバランスをやってみた

毎月発行されるブラックロックの市況レポートの最下部に、上図のような「目標ポートフォリオを変更」というボタンがあります。

クリックすると・・・

ブラックロックの見通しをもとにリバランスを行うことへの確認画面が表示されます。

現在運用中のポートフォリオとリバランス後のポートフォリオが対比で表示されるので、納得いく内容であれば「確認する」ボタンを押します。

今回の提案では国内株式(円グラフの赤)の割合が高くなる一方で、海外REIT(円グラフの黄緑)は0%と売却してしまうようです。

ブラックロックの見通しによるリバランス後のポートフォリオについて、各アセット種類ごとの割合が表示されます。

問題なければ「このポートフォリオに変更する」ボタンを押します。

ここまでで目標ポートフォリオは変わったのですが、実際に売買が行われたわけではあります。

つまり目標ポートフォリオと現在保有中のポートフォリオに乖離が出てしまうわけですから、上図のように「リバランスが必要」というメッセージが表示されるようになります。

「リバランスが必要です」のテキストリンクをクリックします。

 リバランスの確認画面が表示されますので、「リバランスする」のボタンを押すと、しかるべきタイミングで売買が行われます。

なおリバランスによって投資家負担の手数料は特にないため、安心してリバランスすることが可能ですね。

今後、マネックスアドバイザーの投資パフォーマンスがどのように改善されるか楽しみです。

他のロボアドバイザーとの実績比較

マネックスアドバイザーの実績がたまってきたら、他のロボアドバイザーと比較したいと考えてます。

既にTHEO、ウェルスナビ、楽ラップの3社で運用実績を比較記事を書いてますので、良ければそちらもご参照ください。

ロボアドバイザー比較|THEO vs WealthNavi vs 楽ラップを運用実績付きで比較!


本日はここまで。

それでは!

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