THEO｜ロボアドバイザーTHEOの運用成績を公開（2017年8月）

2017年8月度のロボアドバイザー：THEOの運用成績を公開します。

THEOは日本でロボアドバイザーを広めた代表的なサービスです。

投資家は投資方針の決定とお金の振込さえ済ませれば、あとは人工知能が自動で海外上場投信（ETF）を売買・運用してくれます。

私がTHEOを始めたのは2016年2月頃なので、はや1年半ほどが経過しましたが、ここまでは順調に資産が増えてます。

今月はどのような動きとなったでしょうか？

【参考記事】

THEOの運用成績（2017年8月15日時点）

まずは全体の評価額を見てみましょう。

THEOはドル建てで海外ETFが運用されるため、マイページからも両通貨ベースでの評価額を確認できます。

まずは円ベースからTHEOの運用成績を見てみましょう。

上図が最新のTHEOの評価額です。

私の投資元本は100,000円で、現在の評価額が112,204円（+12.20%）となりました。

前回7月のTHEO運用実績の投稿時と比較すると約-3,500円ほど評価額を下げてしまいました

下落要因ですが、8月に入ってから北朝鮮問題の緊迫度が高まり、地政学リスクが意識されたことで円高、株安が進んだことが大きいでしょう。

ドル建てETFで運用するということは、円高＝評価損に直結しますので、株安とともにダブルパンチを受けた形です。

つづいてUSD(米ドル)換算の評価額は上図の通りです。

上図の通りプラス135.53ドル(+15.19%)となり、前回のTHEO実績の投稿からわずか3ドルほど評価額を上げました。

ドル建てでは評価を上げたのに、先ほどご紹介した円換算では評価を上げたということは、為替の影響が大きいことを示しています。

為替は長期的に見れば一定の水準に落ち着きますので、USDベースで+15%以上の運用成績を上げて今もなお上昇が続いていることは、喜ばしい運用状況だと思います。

ここからはTHEO運用の詳細な情報を確認していきましょう。

マイページ右上の「三」ボタンを押し、メニューから「ポートフォリオ」を押すと下図の「収益率」・「保有銘柄」・「資産運用方針」の3つのタブメニューが表示されます。

まずは「資産運用方針」を見てみましょう。

「資産運用方針」とは、私の嗜好からTHEOが診断したポートフォリオの基準です。

上図の通り、わたしの「資産運用方針」はグロース（株式系）が51%と過半数を占めており、リスク選好で「値上がり益重視」の運用方針となってます。

「保有銘柄」タブを開くと、現在保有中の海外ETFが一覧表示されます。

わたしが保有中の海外ETF銘柄は下表のとおりです。

略称	連動指標	時価評価額／損益
LQD	米ドル建ての投資適格の社債	13,158円+519円
IEF	残存期間7-10年の米国債	11,744円-167円
VMBS	米国政府機関が発行・保証した投資適格のモーゲージ・パススルー証券（住宅ローン担保証券）	5,778円-219円
SRLN	米ドル建てのバンクローン（シニア・ローン、担保付債務）	5,174円-228円
IHY	米国を除く世界各国の企業のハイイールド社債	2,779円-21円