THEO|ロボアドバイザーは本当に利益が出る?運用実績の公開(2017年4月)

お金のデザイン

お金のデザイン社のTHEOは、人工知能(AI)を活用した資産運用のロボアドバイザーサービスです。

私はTHEOのサービスが開始されて間もなく2016年3月からTHEOで運用を開始しました。

THEOを始めて1年が経過し、無事に利益も出ています。

今回は2017年3月中旬~2017年4月中旬におけるTHEOの運用状況について報告します。


ソーシャルレンディングCrowdcredit

スポンサーリンク

THEOの運用状況サマリー(2017年4月13日時点)

日本円換算

上図はTHEOのマイページへログインすると、トップ画面に表示される運用サマリーのグラフです。

THEOに対する投資の元本は100,000円に対して現在の評価額が109,485円、すなわち+9,485円となっています。(THEOの手数料控除後)

前回の投稿時と比較して約-3,500円ほど評価額が減ってしまいました。。。

2016年10月から起きたトランポノミクスによる世界的な株高も一服し、ここ数カ月は株価が下がり、円高が進んでいる状況にあります。

株価の下落と円高は、どちらもTHEOにとってはマイナス材料なので、今月の下落はいたしかたないかと思います。

つづいて、USD(米ドル)換算の現在評価額も見てみましょう。

米ドル換算

USD(米ドル)にすれば上図の通りプラス106.88ドル(+11.98%)となり、前回より約16ドル以上も評価益が出ています!

円換算では3%以上も評価を下げたのに、米ドル換算では約2%も評価を上げたことになります。

なぜこんなことが起きるか?というと、THEOはドル建てで海外ETFを購入するため、為替の影響を受けるためです。

つまり、先ほど見た円換算のマイナスは円高の影響を受けたものであり、THEOの海外ETFの運用自体は好調ということでしょう。

THEOに為替ヘッジ機能なんてものが付けば、為替の影響を軽微にした運用ができるようになり、もっとTHEOのファンが増えるかもしれませんね。

お金のデザイン社さん、ご検討よろしくお願いいたします!

THEOの資産運用の詳細

THEOの運用の詳細を確認していきましょう。

マイページ右上にあるハンバーガーメニュー:「三」ボタンを押すと全メニューが表示され、「ポートフォリオ」を押すと、運用の詳細情報を見ることができます。

資産運用方針

「ポートフォリオ」ボタンをクリックすると「収益率」・「保有銘柄」・「資産運用方針」のタブメニューが表示されます。

「資産運用方針」タブを押すと、上図の通り資産種類ごとの投資配分が表示されます。

このポートフォリオはわたしが作ったものではなく、質問に答えるとTHEOが自動的に算出してくれたもので、これをベースに海外ETFの売買までTHEOが自動的に行ってくれます。

グロースが51%とおおよそ半分を占めており、THEOからリスク嗜好の高い投資家と判断されてしまったようです。

保有銘柄

「保有銘柄」タブをクリックすると、保有している海外ETFが一覧で表示されます。

海外ETFは全てTHEOが自動的に売買してくれます。

現在私が保有する海外ETF銘柄を下表にまとめました。

グロース 低成長リスク対策

略称連動指標時価評価額/損益
 VPLアジア太平洋地域の先進国の大型・中型株13,739円+580円
 VOT米国の中型の成長株12,364円-131円
 VOE米国の中型の割安株11,158円+1,635円
 VTV米国の大型の割安株10,424円+1,332円
 EWT台湾の大型株・中型株3,620円+123円
 EWGドイツの大型・中型株3,106円+404円

インカム 低金利リスク対策

略称連動指標時価評価額/損益
 LQD米ドル建ての投資適格の社債12,994円+355円
 IEF残存期間7-10年の米国債11,650円-261円
 HYG米ドル建てのハイイールド社債9,573円-351円
 IHY米国を除く世界各国の企業のハイイールド社債2,677円+138円

インフレヘッジ インフレリスク対策

略称連動指標時価評価額/損益
 IGFインフラ関連株4,657円-31円
 DBCコモディティの先物3,411円+187円
 IAU金(現物)2,683円+80円
 DBA農作物の先物2,166円-167円
 SLV銀(現物)1,897円+49円

先月から海外ETFの増減を比較したところ、銘柄の入れ替えは0でした。

毎月各アセットで2~3銘柄は動いてきたので、非常に珍しい月となりました。

各ETFで軒並み評価が下落した一方で、IAU:金SLV:銀だけ評価を上げていました。

有事の金さん・銀さんが上がっているということは、リスクマネーが市場から逃げ出す傾向にあることが分かります。

収益率

「収益率」タブを押すと、資産3分類別の損益が表示されます。

【ETF分類別の損益】

グロース 低成長リスク対策 :+24.13
インカム 低金利リスク対策 :-3.47%
インフレ インフレリスク対策:+9.43%

グロース 低成長リスク対策 +24.13%

インカム 低金利リスク対策 -3.47%

インフレ インフレリスク対策 +9.43%

これまでと傾向は変わらず、グロースとインフレリスク対策が大きくプラス、インカムが若干のマイナスです。


以上、本日はここまで。

市場が冷え込みつつある中でも、THEOは米ドル換算で評価額を上げているため、運用がうまくいっていることが分かりました。

それでは!

【こんな記事も読まれてます】

WEALTH NAVI|世界水準のロボアドバイザー:ウェルスナビとは? 2017年03月08日

THEO|預かり資産NO1!ロボアドバイザーのTHEOの運用報告(2017年3月) 

楽ラップ|楽天証券のロボアドバイザー体験談(2017年2月) 2017年02月15日

コメント

タイトルとURLをコピーしました