Owners Book｜中央区オフィス第1号ファンドを調査した結果、投資判断は？

先日の投稿で紹介した不動産専門のソーシャルレンディングOwnersBookですが、さっそく投資家登録を済ませたので、最初の案件に投資しようと考えてます。

今、募集中の中央区オフィス第1号ファンドへの投資をまじめに検討してみました。

Owners Bookとは？

まずはOwnersBookというソーシャルレンディングについておさらいです。

OwnersBookとは少額資金ではじめられる不動産運用のプラットフォームです。

ロードスターキャピタル株式会社というベンチャー企業が運営しています。

誰もが不動産投資に参加できる仕組みを提供

通常、不動産に投資するには数千万円～億円単位と多額の資金が必要であり、必ずしも全ての個人投資家に開かれた市場ではありません。

しかも不動産業者の取り分となる手数料が高く、期待していたほどの利回りを得られない、ましてやキャッシュフローがマイナスになる投資家も珍しくありません。

OwnersBookは上記のような不動産投資の問題点をクリアし、多くの投資家が少額で不動産投資に参加するためのプラットフォームと言えます。

不動産のプロが厳選した不動産ファンドに対して、一口一万円から大口の投資家まで誰もが投資できます。

ファンド概要

さて本題の投資を検討しているファンドについてです。

基本情報は以下の通りです。

• ファンド名：中央区オフィス第1号ファンド第4回
• 募集期間　：2017/02/17～2017/03/03
• 投資実行日：2017/03/08（予定）
• 運用タイプ：貸付( メザニン/シニア )
• 償還方法　：元本一括
• 期中配当　：毎四半期
• 担保/保証：根抵当権
• 手数料　　：無料

収益性：年換算利回りは？

今回のファンドの年換算利回りは4.5%です。

他のソーシャルレンディングと比べると利回りは低いと言えるでしょう。

他のソーシャルレンディングであれば、国内案件は5%～9%、海外案件は9%～13%くらいが平均的な相場という感覚を持っています。

安全性：担保や保証は？

安全性は高いと見ています。

ソーシャルレンディングのファンドの平均的な貸付期間は1年くらいですので、本ファンドの運用期間：9カ月は若干短めであり、安全性が高まります。

また安全性で最も重要な担保・保証については、不動産に対する根抵当権が設定されてます。

不動産の評価額は7億円強で、貸付額はシニアローン(銀行貸付)とメザニンローン(本ファンド)合わせて6億円強ということで、1億円ほど評価額が上回っており、安全性の高い担保が確保されていると見ています。

物件の所在地も東京都中央区ということで、そうそう物件価値が下がるロケーションではありません。

＜担保評価状況＞

(画像引用：OwnersBook　https://www.ownersbook.jp/project-detail/index/1043/)

流動性：貸付期間内の換金は？

流動性は低いです。

貸付期間：9カ月内の途中解約はできません。

途中解約不可なのは、他のソーシャルレンディングとも同じで、この投資を行う場合に受け入れなければならないリスクです。

投資判断

投資したいと思います！

投資の決め手は安全性の高さです。

担保評価が高く、貸付元本が毀損するリスクは極めて低いと見ています。

懸念点

懸念は年換算利回りが4.5%と低いことです。

まずは最初の案件に投資したいという思いが強いので、仕方ないかなと思ってます。

またOwnersBookファンドの平均利回りは5~6%なので、他のファンドとも大差ないことから、割り切って投資したいと思いました。

ファンドの募集開始は本日2月17日19時からです。

はりきって投資実行に向けスタンバイしたいと思います！

以上、本日はここまで。

それでは！

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