THEO｜ロボアドバイザーTHEOの運用実績(2017年2月)

毎月報告しているTHEOの運用実績について投稿します。

THEOは人工知能(AI)を活用したロボアドバイザーサービスです。

THEOの資産運用を始めたのが2016年2月下旬でしたので、運用開始からちょうど1年経過後の投稿となります。

今回は2017年1月中旬～2017年2月中旬におけるTHEOの運用状況について報告します。

それではロボアドバイザー：THEOの運用実績を見ていきましょう。

ソーシャルレンディングCrowdcredit

投資パフォーマンス（2017年2月中旬時点）

JPY(日本円)換算

上図はTHEOのマイページトップ画面にあたり、運用サマリーのグラフを表しています。

投資元本：100,000円に対して現在残高：112,034円(+12,034円)となっており、先月の投稿時と比較して約-1,000円ほど評価額が減ってしまいました。

前月比で損失が出たといっても、年間利回りが12%を超えるほど高利回りな運用状況で、順調に運用できていると見ています。(利回りはTHEOの手数料控除後)

つづいて、USD(米ドル)換算の現在評価額も見てみましょう。

USD(米ドル)換算

USD(米ドル)にすれば上図の通りプラス97.63ドル(10.95%増)ということで、前回より約10ドルも運用益が上がりました！

利回りも日本円換算とほぼ同じ水準になってきたので、THEOのETFを購入時の平均為替レートが1ドル110円台前半にあることが推測できます。

純粋なETF利回りという意味ではUSD表示を信じるのが正ですので、米ドル換算でも利回り10%を超えて本当に嬉しいです。

THEO運用状況の確認

ここからはTHEOの運用状況を詳細に確認していきます。

マイページ右上の「一」ボタンを押すと全メニューが表示され、その中から「ポートフォリオ」ボタンを押すと、詳細情報を見ることができます。

余談ですが、最近メニューボタンとして「三」←な感じのボタンを配置しているWebサイトをよく見かけますよね。

「三」はその形状からハンバーガーメニューと呼ぶそうなのですが、THEOのメニューボタン「一」はなんと呼べばいいのでしょうか？

近々、THEO@お金のデザイン社の社員さんとお話しする機会を頂いたので、なぜ「一」にしたのか聞いてみようかな。

すみません、余談でした。

資産運用方針

「一」ボタンから表示されたメニューから「ポートフォリオ」ボタンをクリックした後、「資産運用方針」タブを押すと、上図の通り資産種類ごとの投資配分が表示されます。

これは投資前に行われたQ&Aから、THEOが自動的に算出したポートフォリオです。

私はTHEOからリスク嗜好の高い投資家と判断されてしまったようで、株式中心のグロースが51%とおおよそ半分を占める構成となっています。

保有銘柄

「保有銘柄」タブをクリックすると、運用中の海外ETFが一覧表示されます。

さすが海外ETFだけあって、知らないETF銘柄ばかりです。。。

THEOの資産運用は全て海外ETFで行っており、ETFの全売買をTHEOが自動的に行っています。

私が保有する海外ETF銘柄を下表にまとめました。

グロース　低成長リスク対策

インカム　低金利リスク対策

インフレヘッジ　インフレリスク対策

先月から海外ETFの増減はありませんが、グロースで1銘柄の減少(In：1, Out:2)、インカムで2銘柄入れ替えがありました。

インカムの2銘柄入れ替えは米国債からハイイールド債への乗り換えのようなので、THEOは債券市場でリスクを冒すべき！と判断したんでしょうね。

収益率

「収益率」タブを押すと、資産3分類別の損益を見ることができます。

グロース　低成長リスク対策

インカム　低金利リスク対策

インフレ　インフレリスク対策

【ETF分類別の損益】

グロース　低成長リスク対策　：+24.05％
インカム　低金利リスク対策　：-4.08%
インフレ　インフレリスク対策：+8.26%

先月までと傾向は同じで、グロースとインフレが大きくプラス、インカムが若干のマイナスです。

株式や現物資産の価格の上昇が明らかですね。

以上、本日はここまで。

それでは！

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