資産運用｜私が運用する金融商品の実績を公開！(2016年12月版)

このブログでは私が実際にいくつかの金融商品に投資し、その運用実績を公開ていますが、今回の投稿は投資運用実績まとめの投稿となります。

このブログで紹介している金融商品とは、主にソーシャルレンディング・ロボアドバイザー・仮想通貨を指します。

前回の投資運用実績まとめの投稿は11月に行いましたが、それから1カ月、わたしの運用する金融商品はどのような動きをしたでしょうか。

それでは2016年12月時点の報告を始めます。

金融商品の概要紹介

この投稿に登場する金融商品について、概要をご説明しておきます。

ソーシャルレンディングとは、個人や小規模事業主への融資の一種です。

一般的なローンは銀行・信用金庫等の金融機関が貸し手となりますが、ソーシャルレンディングは貸し手が個人投資家であることが最大の特徴です。

maneoなどのソーシャルレンディング専門の運営会社が「融資を受けたい人・企業」と「投資家」の間に入り、借り手への貸出審査や回収業務を行います。

貸し手である投資家はソーシャルレンディング業者を経由して利息支払＝分配金を得ます。

【ソーシャルレンディングの概念図】

ロボアドバイザーとは、人工知能などのITを駆使して資産運用を手助けする金融サービスです。

一言にロボアドバイザーと言ってもサービス内容は多様で、コンピューターが資産運用方法を個人投資家にアドバイスするまでに留まるものから、ポートフォリオ構築・リバランスなど銘柄の売買を含むすべての作業をコンピュータが行うサービスもあります。

仮想通貨とは、ネットワーク上の仮想コミュニティで受け入れられた電子マネーを指し、国や地域の中央銀行が発行している一般の通貨と異なります。

仮想通貨は仮想コミュニティ内での使用にとどまらず、仮想通貨取引所を通じて各国の通貨との両替えができたり、仮想通貨に対応したリアルな店舗で商品やサービスを購入できるようにもなってきています。

さて、本題の投資商品の運用実績公開を始めます。

まずは金融商品を分類別に分けた実績です。

投資元本(元手)と現在価値(現在値)について下表にまとめてみました。

どの商品分類もプラス収益が出ているように見えます。

損益金額をまとめると下表の通りです。

合計でプラス約200,000円の運用利益が出ています。

仮想通貨が大きな利益を出しています。

これは大半がビットコインの運用益によるものです。

またソーシャルレンディングとロボアドバイザーについても、順調に運用益を上昇させています。

次に商品別の実績です。

下表の通り各商品別に投資元本(元手)と現在の価格(現在値)でまとめました。

続いて商品別の損益表です。

こうしてみると全金融商品においてプラス収益が出ていることが分かります。

投資し始めたタイミングが良かったからでしょうか、素晴らしい運用成績だと思います。