【THEO by お金のデザイン】運用実績の公開(2016年5月30日)

5月も終わりを迎え、明日からは6月ついに夏へ突入します。

実は、私の過去の投資実績を見ると夏場の損益状態が最も悪いという分析結果が出ています。それもこれも、私が暑いの苦手なのが要因かもしれません。

もし資産の運用者がロボットならば、四季の違いで体調やメンタルの浮き沈みがないので、どの季節も安定した利益を上げられるのかもしれません。

さて余談はさておき、月例のロボアドバイザーサービス：THEOの運用実績を報告します。

THEOの管理画面で収益状況の確認

THEOの管理画面にログインすると、運用状況のサマリー画面が表示されます。THEOは最低でも口座に10万円振り込まないとロボアドバイザーサービスを受けられないため、私は最低限の10万円を元手に運用しています。

THEOの現在残高は103,554円、101,675円、運用損益は＋1,675円となっており、先月の報告が＋3,554だったので、残念ながら2,000円(2%)ほど収益が悪化しました。

下図のチャートを見ると、現在の株式相場のように方向感が定まらずフラフラと上下を繰り返している状況です。

THEOの資産運用状況の詳細を確認

右上にあるメニューボタンをクリック→「ポートフォリオ」をクリックすると、運用状況の詳細を閲覧できます。

ポートフォリオ

「資産運用方針」を押すと、私の投資嗜好からロボアドバイザーが算出したポートフォリオが表示されます。私は比較的アグレッシブな投資家と判断されたようで、リスクの高い「グロース」の割合が半分を占めます。

このポートフォリオをもとに、THEOの人工知能が海外ETFを選定し、購入・管理までしてくれるわけです。もし投資嗜好が変わったら、ポートフォリオの構成はいつでも修正することができます。

保有銘柄

「保有銘柄」を押すと、自分が保有している海外ETFが一覧表示されます。海外ETFの銘柄名だけでなく、投資金額や各海外ETFの損益まで把握できます。

【私が所有する海外ETFの一覧表】

前回の海外ETFと比較して、2銘柄追加となっていました。毎月、少しずつETFの組み換えが行われているのですが、ロボアドバイザーがどういった理由で組み換えを判断したのか、理由が分かるようになるとさらに良いですね。

お金のデザインさんに検討して欲しいです。

グロース　低成長リスク対策

インカム　低金利リスク対策

インフレヘッジ　インフレリスク対策

収益率

収益率のボタンを押すと、グロース・インカム・インフレの分類別に損益を示すグラフが表示されます。

【分類別の損益】

グロース　低成長リスク対策　：＋4.93％
インカム　低金利リスク対策　：ー0.78%
インフレ　インフレリスク対策：＋4.75%

以上、本日はここまで。

上記の通り、THEOは何とかマイナスを出さずに運用しています。

がんばれTHEO！！それでは！